新NISAにオススメ！レイダリオのオールシーズンポートフォリオ

世界の著名投資家の投資戦略を学んで新NISAを始めたい

なるべくリスクは小さくしてお金は大きく増やしたいな

こういった悩みを解決する投資の考え方を紹介します。

ひろ

こんにちは、ひろです。
2023年10月に5000万円の資産でサイドFIREを達成しました。
FIRE達成後も少しずつ資産を拡大しております。
資産の推移は𝕏の投稿内容を参照ください。

僕は2020年に投資を始めました。ポートフォリオにゴールド（金）やシルバー（銀）やビットコイン等のコモディティを含めることに決めたのは、本記事で紹介する世界の著名投資家レイダリオの『オールシーズン・ポートフォリオ』を学んだからです。

この記事を読んで頂くことで、ITバブル、リーマンショックともにほぼ無傷で乗り切ったと言われるレイダリオの投資戦略を理解し、安心して資産を増やせる方法を学ぶことができます。

最後まで読んで頂き、みなさまが投資をする際の参考にして頂けると嬉しいです。

新NISAにオススメ！レイダリオのオールシーズン・ポートフォリオ戦略

レイ・ダリオ氏が率いるブリッジウォーター社では、どんな経済環境下でも安定的な収益を上げる為に「オール・ウェザー戦略」が実践されています。

ただ、「オール・ウェザー戦略」はレバレッジやデリバティブなど高度な金融手法を駆使しており、個人投資家がそのまま実践することは困難でした。

そこで「オール・ウェザー戦略」の考え方を、個人投資家向けに考えられて作られた投資戦略が「オールシーズン・ポートフォリオ」です。

オールシーズン・ポートフォリオの資産構成

オールシーズン・ポートフォリオはETF（上場投資信託）で構成され、それぞれの比率は下記のとおりです。

・米国株にはVTIを約30%
・米国債(7-10年)にはIEFを約15%
・米国債(20-25年)にはTLTを約40%
・金にはGLDを約7.5%
・コモディティにはGSGを約7.5%

オールシーズン・ポートフォリオ戦略のメリットデメリット

オールシーズン・ポートフォリオのメリット

レイ・ダリオ氏のオールシーズン・ポートフォリオのメリットは何と言っても信じられないほど下落相場に強いことです。

過去80年間で株式市場が大きく下落した7年間を切り取ってS&P 500とオール・シーズンズ戦略のパフォーマンスを比較したものです（配当再投資分を含む）

2001年のITバブル、2008年のリーマンショックともにほぼ無傷で乗り切っています。

オールシーズン・ポートフォリオのデメリット

レイ・ダリオ氏のオールシーズン・ポートフォリオのデメリットを2008年からの3つのチャートを用いて説明します。
参照元：ofdollarsanddata

チャートの説明
オレンジ：SPY（S&P500)60%/債券40%
青：S&P500
紫：オールシーズン・ポートフォリオ

2022年からオールシーズンポートフォリオのチャートが他2つのチャートに比べてパフォーマンスが低下していることがわかります。

2022年、経済で何が起きていたか？それは世界的なインフレ（物価上昇）と金利の上昇（金融引き締め）です。

この局面で株価は暴落しましたが、特に債券価格は大きなダメージを受けました。

ポートフォリオ構成にはインフレに強い資産であるゴールドとコモディティの割合は低いので2022年は大きく下落しました

新NISAの資産形成でオールシーズン・ポートフォリオをどう活かせるか

レイ・ダリオ氏のオールシーズン・ポートフォリオのメリットとデメリットを元に僕自身が投資に用いているポートフォリオです。

ひろ

僕が4年間投資で実施してきたことを紹介します。
一般的な4%ルール（年間生活費の25倍の資産を保持）じゃなく6%ルール（年間生活費の16.7倍の資産を保持）でFIREした理由を解説しています。

各資産の補足説明です。ポートフォリオに組み入れる際に資産の性質をよく理解しておくことが大事です。

金（ゴールド）

・金価格と米国金利の関係性は、基本的に逆相関（逆の値動き）

・米国金利は2024年中に少しずつ下げていくと言われている。よってGoldの価格は上がっていくと予想。

・過去のチャートに抵抗ラインがないので青天井で上がっていくことも考えられる。

2000年と今を比較するとゴールドのパフォーマンスはS&P500（株式）の2.3倍なんです。（801%÷350%）
・2000年3月から2024年3月でゴールドは801%上昇した
・2000年3月から2024年3月でS&P500は350%上昇した

仮想通貨（ビットコイン）

・中央銀行や政府によるコントロールを受けないデジタル通貨であり、投機的な需要や技術的な進化によって価格が変動します。高いリスクがありますが、成長も期待されています。

ビットコイン（仮想通貨）については以下の記事で今後の価格予想を紹介しています。
少しだけ仮想通貨を保持している理由はこれから数年のうちに10倍になる可能性がある資産は仮想通貨しかないって考えているからです。

海外債券

・債券の価格というのは金利と密接に関係していて、シーソーの関係のように、金利が上がると債券価格は下がり、金利が下がると債券価格は上がる。

・USの金利はこれからしばらく高止まりはするが2024年中にはから下がっていくと言われている。なので債券は上がる要素が大きい。

先進国株式（S&P500･ｵﾙｶﾝ（全世界株））

・世界人口は今の80億人から2037年頃に90億人、2058年頃に100億人を突破するんだから長期的にみたら上がるに決まってる。

・投資している方はS&P500･ｵﾙｶﾝ（全世界株）が大好きでみんなが勝っていますよね。

新興国株

・お金は金利が低いところ（国）から高いところ（国）に流れるもの

・先進国の金利が下がり出すことを予想して今新興国に投資する人が多いのはこれが理由

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以下の記事で解説しているのでお時間ある際に是非やってみてください。

最後に

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最後まで読んで頂き、ありがとうございました！