5,000万サイドFIRE達成に必要だった高橋ダン投資戦略

投資って失敗したらお金が減るでしょ？手を出したくないな

なるべくリスクは小さくだけどお金は大きく増やしたいな

こういった悩みを解決する投資の考え方を紹介します。

ひろ

2023年10月にサイドFIREを達成したひろです！

「本ブログでは」小学生の子供が2人いる中でサイドFIREを決めた僕が、サイドFIREまでの道のり、サイドFIRE達成後の生活等、実体験をありのままに発信しています。

この記事を読んで頂くことで、僕が2020年に3,000万円だった資産を3年間で5,000万円に増やした投資戦略について、高橋ダンさんのどのような考えを取り込んだことがよかったかを学ぶことができます。

最後まで読んで頂き、投資計画の参考にして頂けると嬉しいです。

高橋ダンさんの長期分散投資戦略

Youtubeで日々投資関連の発信をしていることであまりにも有名な高橋ダンさん。

元ウォール街の証券会社出身やヘッジファンドという金融・経済業界のエリートという肩書のダンさん。

短期投資ではチャート分析をして今が買い時売り時って日々説明されていますが、僕が参考にしているのはそこではなく、長期で如何にリスクを減らして資産を最大化させるかの戦略。

高橋ダンさんの長期分散ポートフォリオ戦略

ダンさんの長期分散ポートフォリオの内容は以下の割合。割合に幅を持たせているのは景気の動向に合わせて保持するアセットの割合も変えていく為。

例えば金利がこれから下がるって時は債券の価格があがるので、債券の部分（国債）の割合を上げるっていうようなお話。

高橋ダンさんの長期分散ポートフォリオ戦略、ポイントは以下の2点

• 1つのアセットのみ（例えば株式だけ）を保持するって運用だと、暴落時に資産全体も一緒に暴落してしまう。よって逆相関で動く資産を持つことがすごく大事。例：株が下がってる時は国債の価格が上がる
• 逆相関の資産を持つってことは、リバランス（ポートフォリオの構成を保つために行う売買）をすると自動的に安い時に買って高い時に売るってことが実現できる。ポートフォリオに挙げた全ての資産がそうなんだけど、価格が固定されているものはなくって日々値段が上がったり下がったりしている。少し手間がかかることだけど、安い時に買って高い時に売るを繰り返すことで、年間の利回りは大きく改善される

高橋ダンさんの投資戦略を用いて具体的にどのように資産を増やすことができるかは以下の記事で書いています。

サイドFIRE達成の為に用いた分散ポートフォリオ戦略

基本的にはダンさんのポートフォリオ戦略に従った僕のポートフォリオ構成です。

どうして各資産をポートフォリオの構成に含めているか、補足説明しておきます

金（ゴールド）

・金価格と米国金利の関係性は、基本的に逆相関（逆の値動き）

・債券と同じ理由でこれから上がると予想。過去のチャートに抵抗ラインがないので青天井で上がっていくことも考えられる。

2000年と今を比較するとゴールドのパフォーマンスはS&P500（株式）の2.3倍なんです。（7.2倍÷3.1倍）
・2000年から2023年でゴールドは7.2倍上がった（2046÷283）
・2000年から2023年でS&P500は3.1倍上がった（4554÷1,500）

仮想通貨（ビットコイン）

・中央銀行や政府によるコントロールを受けないデジタル通貨であり、投機的な需要や技術的な進化によって価格が変動します。高いリスクがありますが、成長も期待されています。

ビットコイン（仮想通貨）については以下の記事で今後の価格予想を紹介しています。
少しだけ仮想通貨を保持している理由はこれから数年のうちに10倍になる可能性がある資産は仮想通貨しかないって考えているからです。

海外債券

・債券の価格というのは金利と密接に関係していて、シーソーの関係のように、金利が上がると債券価格は下がり、金利が下がると債券価格は上がる。

・米国の金利はこれからしばらく高止まりはするが早ければ2024年から下落すると言われている。なので債券は上がる要素が大きい。

先進国株式（S&P500･ｵﾙｶﾝ（全世界株））

・世界人口は今の80億人から2037年頃に90億人、2058年頃に100億人を突破するんだから長期的にみたら上がるに決まってる。

・投資している方はS&P500･ｵﾙｶﾝ（全世界株）が大好きでみんなが勝っていますよね。

新興国株

・お金は金利が低いところ（国）から高いところ（国）に流れるもの

・先進国の金利が下がり出すことを予想して今新興国に投資する人が多いのはこれが理由

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以下の記事で解説しているのでお時間ある際に是非やってみてください。

最後に

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最後まで読んで頂き、ありがとうございました！